4Mf2oSH8yMQ society.huanqiu.comarticle一贷一卖从银行套利几十万元，百余人被抓！/e3pmh19vt/e3prv5gfn<article><section data-type="rtext"><p>招募“征信白户”贷款买车</p><p>随后立即转卖套现、分赃……</p><p>近期，江苏南京警方</p><p>打掉一个涉车贷诈骗犯罪团伙</p><p><em data-scene="strong">涉案金额5000多万元</em></p><p><em data-scene="strong">一条环环相扣的</em></p><p><em data-scene="strong">车贷诈骗黑色链条被揭开</em></p><p>2024年2月</p><p>在南京一家汽车4S店上班的销售顾问小陶</p><p>接待了两名“奇怪”的顾客</p><p>“真正买车的人对车毫不关心</p><p>而陪着看车的人却能做决定”</p><p><em data-scene="strong">两人从到店到办好购车手续</em></p><p><em data-scene="strong">仅用了一个小时</em></p><p>这么“利索”的顾客</p><p>让小陶起了疑心</p><p>她便将此事告诉了经理</p><p>随后他们联系了银行工作人员</p><p>核查发现</p><p>购车人张某申请了汽车消费贷款30余万元</p><p>但提供给银行贷款用的</p><p><em data-scene="strong">公积金账户明细、个税APP资料</em></p><p><em data-scene="strong">竟然都是伪造的</em></p><p>为了避免损失</p><p>银行工作人员第一时间</p><p>向南京市公安局鼓楼分局</p><p>经侦大队报警求助</p><p>接到报案后</p><p>民警立即对案件进行研判分析</p><p>发现贷款人张某和其同伙</p><p><em data-scene="strong">已将首付9.48万元的车辆</em></p><p><em data-scene="strong">以50余万元的价格卖给了二手车商</em></p><p><em data-scene="strong">一贷一卖之间</em></p><p><em data-scene="strong">从银行套利几十万元</em></p><p>随着相关线索汇集</p><p>一个组织严密、分工明确的</p><p>车贷犯罪团伙浮出水面</p><p>该犯罪团伙在全国范围内</p><p><em data-scene="strong">以高额回报为诱饵招募“征信白户”</em></p><p><em data-scene="strong">伪造工作单位、银行流水、收入证明等</em></p><p><em data-scene="strong">对“白户”进行包装</em></p><p><em data-scene="strong">以他们的名义购车骗取金融贷款</em></p><p><em data-scene="strong">将车卖掉套现</em></p><p><em data-scene="strong">使其变成“背贷人”</em></p><p>记者了解到</p><p>该车贷诈骗已形成一条</p><p>完整的黑色产业链</p><p><em data-scene="strong">涉及“垫资人”、“培训师”</em></p><p><em data-scene="strong">“跟车人”、“白户”</em></p><p><em data-scene="strong">等多个角色</em></p><p><em data-scene="strong">“垫资人”</em>是团伙组织者</p><p>负责支付车辆最低首付、相关税费</p><p>及保险等费用</p><p><em data-scene="strong">“培训师”</em>会给“白户”提供</p><p>相应的贷款指导和培训</p><p>为保证资金安全</p><p>“垫资人”还会安排<em data-scene="strong">“跟车人”</em>陪同“白户”</p><p>前往4S店和银行办理贷款购车手续</p><p>协助提供虚假的工资、个税流水</p><p>等相关财产信息</p><p>最终通过贷款资质面审</p><p>车贷放款后车辆随即上牌</p><p>收车团伙会将车款</p><p>按比例打给诈骗团伙和“白户”</p><p>据警方介绍</p><p><em data-scene="strong">“白户”</em>通常文化程度低、无固定工作</p><p>缺乏法律意识和对个人征信的概念</p><p>在“不用本人付首付、还贷款</p><p>还能拿到分成”的利益诱惑下</p><p>选择出卖征信</p><p>配合诈骗团伙贷款</p><p>经过南京警方进一步侦查发现</p><p><em data-scene="strong">该案件涉及全国15个省市</em></p><p>目前，以胡某程、李某为首的</p><p><em data-scene="strong">100多名犯罪嫌疑人被抓捕归案</em></p><p>案件已移送检察机关审查起诉</p><p><em data-scene="strong">警方提示</em></p><p><em data-scene="strong">以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，</em><em data-scene="strong">数额在五万元以上的，需要承担刑事责任。</em></p><p>广大群众在日常生活中要不断增强防范意识，提高警惕，珍惜自身信用记录，不要因为贪图蝇头小利而沦为违法犯罪分子的帮凶。</p><p>作者：刘丹</p></section></article>1747119532204责编：王亚天<a href="https://mp.weixin.qq.com/s/_-bNx80-62yFJmCln5Nk6Q" >公安部新闻传媒</a>174711953220411[]{"email":"wangyatian@huanqiu.com","name":"王亚天"}