起底电信诈骗:“公检法”来电称你信用卡在洗钱

2016-04-25 08:38:00 央视 分享
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  巨额资金如何流出 在台湾提现?

  诈骗所得分上千张银行卡化整为零

  温州警方在对陈女士被骗案件进行调查后发现,打入骗子指定账户的汇款,迅速从一张卡分散到了几张卡、再到几十张、几百张,金字塔状逐级分散,层层分发,最终化整为零,满足了每张卡最多取两万现金的条件,在台湾被分别提现。

  通过对资金流的侦查,警方发现犯罪集团手中持有一千多张银行卡,分别涉及我们国内四十多家银行。

  在大陆办卡,随后寄到台湾,在台湾取款提现,大宗资金会在很短时间内在境外被整存零取,提现瓜分。而银行卡正是此类诈骗转账的关键工具。

  今年3月,一条有组织办理银行卡,然后出售给台湾地区诈骗集团的黑色产业链。被温州警方和沈阳警方联合打掉。26名收贩卡人员中,有3名组织者,其余23人均为专业开卡人员,每人开户办理的银行卡都在10张以上。

  犯罪嫌疑人梁某告诉记者,一张用真实身份证办理的银行卡,包括密码可以卖60到80元;如果包含网银、U盾及身份证复印件,可以卖100元;最多的一个人共卖掉了自己名下的62张银行卡。为了规避银行单人开户数量的限制,他们会在网上公开买卡。几经转手,这些银行卡最终以每套800元到1200元的价格,落入到了台湾诈骗集团手中。

  有了足够多的银行卡,在台湾的骗子们就能把骗到的钱化整为零,在当地的ATM机上提取现金。在贵州都匀特大电信诈骗案中,警方查实骗子为了提取1.17亿诈骗所得资金,动用了9942张银行卡转账提现。

  传真“通缉令” 重点诈骗老年人

  记者调查发现,冒充公检法诈骗,犯罪嫌疑人会通过非法手段获取公民个人信息及身份证照片制作成假通缉令。针对会上网的年轻人,嫌疑人会通过伪造的检察院官网给受害人传送“检察院通缉令”;老年人是骗子重点侵害对象,针对不会上网的老年人,犯罪嫌疑人会通过传真的方式送达假通缉令。

  值得关注的是,骗子使用的传真,并不是我们平常习惯使用的传真机,而是近两年才出现的网络传真,也叫电子传真。它的原理是通过互联网可以将文件传送到全球各地的普通传真机上,由对方在传真机上接收传真件。

  因为发件人不需要传真机,所以此手法隐蔽性强,记者对相关资料梳理后发现,2015年12月29日,贵州省都匀市经济开发区建设局出纳被诈骗1.17亿元案;2015年10月浙江省金华市群众潘某、蔡某分别被诈骗65万元和71万元;2015年11月25日,浙江省衢州市群众徐某被诈骗53万元;2016年1月浙江省温州市胡某、陈某分别被诈骗164.46万元和113万元等案件,犯罪嫌疑人都是通过网络传真发出的通缉令,而且租用的是同一家公司。

  【编后】

  切记:公检法人员绝不会用电话通知你已涉案!

  冒充公检法诈骗,尽管这是所有电信诈骗中案发数量最大、诈骗金额最高的,但对于手机用户来说,防范这类诈骗的方法其实很简单,只需要记住公检法人员是不会电话通知你已涉案,更不会把通缉令或逮捕令寄到个人手中,但要让骗子无从下手,无孔可入,还需要管住银行卡买卖、明确虚拟运营服务的相关责任。明天,我们继续起底电信诈骗。(央视记者 吴闯 赵学荣 窦伟)

责编:陈超