起底电信诈骗:“公检法”来电称你信用卡在洗钱

2016-04-25 08:38:00 央视 分享
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  2015年,全国电信诈骗发案59.9万起,被骗走222亿元,这两个数字触目惊心。骗子下了哪些套子?钻了哪些空子?我们该怎样识别,如何预防?从今天起,央视新闻将推出系列调查报道《起底电信诈骗》,为您逐一掀开六大骗术的底牌。

  骗子冒充“公检法”来电

  “我是警察 你的信用卡在洗钱”

  浙江温州的陈女士在2015年12月接到了一个陌生来电。来电人自称是温州市鹿城区公安局刑侦大队队长刘威,为了让陈女士相信,电话里的这名男子说出了包括身份证号在内的陈女士一系列的个人信息。刘威称陈女士最近用一张信用卡洗黑钱做犯罪的事情,随后这名男子随即话锋一转,表示可以帮助陈女士证明清白。

  挂断电话后,陈女士在拨打114查询刚才的来电号码的真伪后,又按照对方给所谓的北京市公安局电话打了过去。

  之后陈女士收到了两份文件,一份是逮捕令,另外一份是保密协议。此时,陈女士已经彻底相信自己惹上了麻烦,为了证明自己的清白,陈女士听从陌生男子的话,将总计六万元转入到了对方提供的一个所谓的公证账号里。

  接连几天,对方每天都会打来电话对陈女士进行审查,陈女士又追打27万元给对方。自此,以各种名义逼迫陈女士汇款的电话接连不断。在一个月左右的时间里,陈女士又陆续转给对方53万,总计转账113万。最终,她的异常举动引起了家人的注意并最终到派出所报警,警方调查后发现113万元汇款已经被转移到了境外。

  诈骗原声录音揭电信诈骗五步骤

  受害人一旦上钩 吃干榨尽

  冒充公检法进行电信诈骗,是所有电信诈骗犯罪中涉案金额最高的一类骗术。在贵州警方最近侦破的一起案件中,仅一名受害人就被骗走了1.17亿,令人震惊。整个诈骗过程中,最关键的环节就是电话中的演技,按照诈骗剧本的要求,要声色俱厉、声情并茂,诱骗他人入局,在警方公布的一段诈骗原声录音里,可以清楚听到骗子是如何按照剧本进行“诈”与“骗”的。

  整个诈骗过程严格按照精心编写的剧本进行:

  第一步,骗取受害人信任。

  骗子通过网络购买的受害者个人信息,例如身份证号、住址等隐私来取得受害者初步信任,同时会通过改号软件将来电显示为警方办公电话,让受害人拨打114查询验证,进一步增强信任。

  第二步:震慑受害人。

  骗子会通过声色俱厉的语气,强势震慑并控制受害人。

  第三步:恐吓受害人。

  骗子会让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件,随时可能被逮捕。为了增强恐吓,让骗局更加逼真,骗子会通过虚假政法机关官网或网络传真让受害人收到一份通缉令,此后,利用受害人的恐慌心理,缓和语气,进行整个骗局。

  第四步:入局转账。

  骗子会给受害人提出“证明清白的唯一方法”,就是进行资金调查。所谓的资金调查,就是要求受害人把将银行卡插入ATM机,然后把卡内的资金转到指定的账户。

  第五步:遥控转账,吃干榨尽。

  骗子会电话遥控受害人转账全程,直到受害人卡上的存款全部落入骗子手中。但这还不是骗局终结,很快,受害人还会继续接到威逼转账的电话,诈骗剧本要求,一旦上钩就要吃干榨净,直到卖房!

  电话中那位普通话略显生硬,自称姓姚的检察长,现已被警方证实是台湾屏东县人。这段长达3小时的诈骗录音是她自己同步录制的,目的是作为培训教材使用,结果却作茧自缚,成为了自己的行骗证据。

责编:陈超